TESTE DE ADEQUAÇÃO

Planos de Poupança Reforma e Fundos de Pensões Abertos (não PPR)

O investimento num PPR ou num Fundo de Pensões Aberto (não PPR) tem habitualmente como objetivo principal pôr de lado uma parte da poupança, com o intuito de usufruir da mesma após a passagem à reforma.

Na escolha do seu PPR ou Fundo de Pensões Aberto (não PPR) deverá ter em consideração o período de tempo que lhe falta até alcançar a idade de reforma.

Caso lhe falte ainda um período superior a 15 ou 20 anos, poderá considerar investir num Fundo com uma componente de ações relativamente elevada, uma vez que a expetativa de rendibilidade tenderá a ser superior. Se, pelo contrário, optar por um fundo com menor investimento em ações, poderá estar a abdicar de uma rendibilidade anual superior.

QUE FUNDO DEVO ESCOLHER?

Fundos PPR Fundos de Pensões Abertos (não PPR) PPA
A Futuro define um
perfil etário para
cada Fundo		 PPR
5 Estrelas		 PPR Garantia
de Futuro		 Fundo
Futuro XXI		 Fundo
Viva		 Fundo Futuro
Clássico		 Fundo Futuro
Plus		 PPA Acção
Futuro
Faixa Etária Até 45/50 Até 50/55 A partir
dos 55		 Até 40/45 Até 50/55 A partir
dos 50/55		 A partir
dos 55		 Não definido

A fim de lhe podermos facultar uma orientação quanto ao Fundo de Pensões a escolher para a sua reforma, por favor responda ao questionário seguinte.

No final, poderá verificar qual o Fundo que, de acordo com os nossos critérios, se afigura como o mais adequado ao seu perfil de investidor.

COMECE AQUI O SEU TESTE

Frequência/conhecimentos de instrumentos financeiros
e faixa etária

Frequência de Investimento
Muito(1)
frequente		 Pouco(2)
frequente		 Nunca
Ações
Obrigações
Opções, futuros,
swaps, contratos
a prazo sobre taxas
de juro e quaisquer
outros derivados
Fundos de
Investimento
Mobiliário

(1) Superior ou igual a 10 operações em média por trimestre
(2) Inferior a 10 operações em média por trimestre.

Conhecimentos
Elevados Médios Poucos
Ações
Obrigações
Opções, futuros,
swaps, contratos
a prazo sobre taxas
de juro e quaisquer
outros derivados
Fundos de
Investimento
Mobiliário
Até 30 31-45 46-55 56-60 + 60
Diga-nos em que
intervalo se situa
a sua idade.

Planos de Poupança Reforma e Fundos de Pensões Abertos (não PPR)

Sim Não
Já tem algum PPR
ou Fundo de
Pensões Aberto
(não PPR)?
Não sei Inferior a 5% 5%-15% 15%-30% Superior
a 30%
Qual a composição em ações na
carteira do seu PPR ou Fundo
de Pensões Aberto (não PPR)
ou, no caso de ter vários, indique
a composição do seu PPR ou
Fundo de Pensões Aberto
(não PPR) favorito?

Reação à oscilação da rendibilidade

Aquando da escolha do Fundo PPR ou Fundo de Pensões Aberto (não PPR) a adquirir, deve também ter em consideração como se sente face à oscilação do valor do seu investimento/rendibilidade expectável em cada fundo.

Assinale se é Verdadeira ou Falsa cada uma das situações abaixo indicadas, se constatar uma redução mensal do valor do seu investimento:

Verdadeiro Falso
Desfaço-me imediatamente do produto onde
investi e compro outro produto
Deixo passar mais alguns meses, para verificar
posteriormente se o valor do investimento
já recuperou e depois decido o que fazer
Mantenho o investimento, porque sei que
é normal o valor oscilar devido à evolução
dos mercados financeiros
Só me interessa a evolução do meu investimento
ao fim de 1 ano e nos anos seguintes

RESULTADO

Tem um perfil de investidor

Deve optar por um produto

Aconselhamos um dos seguintes produtos:


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